'Riqueza'. La palabra más prestigiosa del mundo. Cada persona quiere aumentar su riqueza. Aunque muchos piensan que ser rico y ser rico es lo mismo, es un mito que ser rico y ser rico son dos cosas diferentes. La riqueza es algo que se muestra a los demás, se gasta de nuestro bolsillo, y la riqueza nunca se muestra, permanece a nuestras espaldas y actúa como la columna vertebral de nuestras finanzas.
La riqueza entra en juego durante las emergencias, con cierta urgencia y muchas incertidumbres. Ser rico no es fácil. Puede ganar una buena cantidad de dinero con sus ganancias o buenos pagos de su trabajo, pero no es necesario que pueda ser rico a pesar de ser rico. Adquirir riqueza es una combinación de habilidad y arte.
Muchas personas ganan dinero pero no saben cómo administrar sus finanzas y crear riqueza. Los administradores de patrimonio son aquellos que ayudan a las personas que no pueden administrar sus finanzas y patrimonio. Ser un administrador de patrimonio es de hecho un trabajo muy prestigioso, ya que administran algo muy crucial para sus clientes, 'Dinero'.
Entonces, ¿está en camino de convertirse en un administrador de patrimonio? ¿O ya estás esperando la fecha de una entrevista? No importa, en cualquier caso, tenemos algunas de las 21 preguntas principales de la entrevista que pueden aumentar sus respuestas y su confianza antes de ir a una entrevista real.
Las 21 preguntas principales de la entrevista
Esta es una pregunta suave que se hace en casi todas las empresas para todos los puestos. Esta pregunta se hace solo para tener una idea clara sobre usted para que la conversación comience de manera muy amigable. Responde esta pregunta con mucha calma y hazlo sencillo.
2. ¿Por qué eligió su firma? ¿Qué te interesa?
Esta pregunta es un poco importante ya que el entrevistador quiere verificar cuáles son sus puntos de vista sobre su empresa. También están dispuestos a saber qué tan serio eres con la empresa aplicada o si simplemente quieres un trabajo.
Respuesta ejemplo:
He presentado solicitudes para muchas otras empresas e instituciones financieras, pero siempre he deseado trabajar con usted debido a la buena voluntad que tiene esta empresa en el mercado y la cultura laboral en esta empresa es sobresaliente y cautivadora. Creo que hay muchas oportunidades para aprender y crecer en esta empresa.
3. ¿Cuál es su experiencia en finanzas?
Este campo en particular requiere experiencia ya que los instrumentos con los que tratamos aquí son cruciales. Por lo tanto, le recomendamos que tenga al menos algún tipo de experiencia antes de ingresar a este campo para un trabajo. Incluso una pasantía también puede agregar algo de fuerza a su currículum.
Respuesta ejemplo:
Señor, terminé mi graduación con experiencia en finanzas. Mientras estaba en la universidad, completé 3 pasantías con un analista bursátil asistente y aprendí muchas cosas. También había tenido mi trabajo anterior como punzonadora, por lo que tengo una buena experiencia.
4. ¿Podría decirnos por qué elige las finanzas como su campo?
Muchas personas eligen su carrera en un campo en el que no saben nada. Simplemente toman cualquier campo para sobrevivir, pero esto es algo que no se puede tolerar en la industria financiera. Así que tienes que dejar claro por qué eliges este campo para tu entrevistador.
Respuesta ejemplo:
Señor, desde niño, crecí viendo a mi padre comerciar en la bolsa de valores. Aquí es donde me interesé en el mercado de valores y luego, mientras aprendía más, también me interesé en todo el sistema financiero.
5. ¿Qué tipo de ambiente de trabajo prefiere?
Respuesta ejemplo:
El entorno de trabajo varía de una persona a otra, por lo que esta pregunta depende del tipo de experiencia laboral en la que prefieras trabajar. Responde a esta pregunta según tus gustos.
6. ¿Qué habilidades cree que es importante tener como administrador de patrimonio?
Respuesta ejemplo:
Como dije antes, administrar y crear riqueza es una combinación de habilidad y arte. Así que aquí tienes que responder las habilidades. Como estar calificado en finanzas, debe conocer las habilidades necesarias.
Señor, como estudiante de finanzas y trabajando en este campo, hay algunas habilidades que creo que son cruciales, como ser analítico, ser paciente, ser un tomador de riesgos y ser reacio a los riesgos según las situaciones, son esas habilidades que son importantes para ser un administrador de riqueza.
7. ¿De dónde aprendiste sobre el análisis fundamental?
Respuesta ejemplo:
Aprendí análisis fundamental en mis estudios académicos del curso de mi universidad y también he leído muchos libros sobre análisis fundamental, a veces también prefiero ver podcasts de inversores conocidos. Así es como aprendí sobre el análisis fundamental.
8. ¿Cómo analiza las diferentes acciones?
Respuesta ejemplo:
Cada uno tiene una forma diferente de trabajar. Incluso al elegir o analizar las acciones. Así que su manera será apreciada si puede exagerar.
9. ¿Cómo lees a tus clientes y sus preferencias?
Cada cliente es diferente, su público objetivo y sus objetivos con respecto a sus finanzas son diferentes, por lo que debe poder comprender a su cliente.
Respuesta ejemplo:
Nunca acepto el capital de nadie e invierto. Siempre tengo una conversación decente con ellos primero para entender cuáles son sus expectativas con sus inversiones de capital y luego les sugiero el camino correcto.
10. ¿Con qué mercados está familiarizado?
Hay muchos tipos de mercados que un gestor patrimonial debe conocer, la mayoría de ellos. Así que sé sincero al responder esta pregunta.
Respuesta ejemplo:
Señor, soy muy conocido y tengo experiencia en análisis técnico y análisis fundamental del mercado de valores. Trato tanto con dinero como con el mercado de capitales. También estoy capacitado en futuros y opciones que pertenecen a los mercados de productos básicos y derivados.
11. ¿Dónde aconsejaría invertir a su cliente si es un inversor pionero?
Respuesta ejemplo:
Como uno de los primeros inversores, necesita invertir a largo plazo en acciones y también una parte en bonos del gobierno.
12. ¿Es usted un tomador de riesgos o un averso al riesgo?
Respuesta ejemplo:
Señor, además, soy un buscador de oportunidades. Ser un tomador de riesgos o un averso depende de la situación. Si la situación es muy predecible y segura bajo mi análisis entonces hago mis inversiones como tomador de riesgo. Si la situación es terrible o muy volátil o impredecible bajo mi análisis entonces hago mis inversiones con aversión al riesgo.
13. ¿Cuáles son las formas preferidas para invertir en el mercado?
Respuesta ejemplo:
Las formas de ingresar o invertir en el mercado difieren de persona a persona según sus preferencias, objetivos, capital, flujo de ingresos, etc. En general, a las personas les gusta ir a lo seguro, por lo tanto, según yo, la forma preferida de ingresar o invertir en el mercado es invirtiendo en fondos mutuos para que sea más seguro y también se pueda disfrutar de mejores rendimientos.
14. ¿Puedes manejar el estrés ¿bien?
Respuesta ejemplo:
Como administrador de patrimonio, uno tiene que pasar por situaciones estresantes con frecuencia. El mercado nunca siempre está a favor de nadie, siempre es impredecible y volátil. El administrador de patrimonio necesita manejar el estrés en tal situación cuando las probabilidades no están a favor.
Sí señor, puedo manejar bien mi estrés. Experimenté cómo se siente cuando los mercados van en sentido contrario a su predicción y uno tiene que enfrentar pérdidas, pero afortunadamente, tuve un buen mentor que me enseñó cómo manejar el estrés y como las ganancias, incluso las pérdidas, son parte del juego. No está bien, en cambio, es una tarifa que pagas al mercado por dar los rendimientos.
15. ¿Qué opinas, la bolsa de valores es un juego de azar?
Respuesta ejemplo:
¡De nada señor! La bolsa de valores es una forma de inversión donde no solo inviertes en tu riqueza sino también en la economía del país. Algunas personas invierten sin tener ningún conocimiento previo en la avaricia de tener dinero rápido y ahí es donde fallan. Como bien se dice que hagas lo que hagas, tener un buen estudio no puede ser un juego de azar.
16. ¿Qué pasos toma para estar al día en las políticas financieras?
Respuesta ejemplo:
Señor, me he registrado en un grupo donde organizan una reunión cada 6 meses donde discuten los cambios y agregan uno realizado por el gobierno en nuestro sistema financiero y leyes tributarias. Como la reunión está a cargo de profesionales, para que se aclaren las perspectivas futuras sobre el sistema financiero, también uso los sitios web y aplicaciones oficiales y privados con frecuencia para verificar cada detalle, alertas, noticias y otras actualizaciones que me mantienen. al día en legislación financiera.
17. ¿Por qué busca este trabajo?
Respuesta ejemplo:
El entrevistador quiere saber cuál es el motivo de su búsqueda de este trabajo, asegúrese de no responder nada que represente la urgencia o cualquier tipo de necesidad. Hágale saber la curiosidad que siente por explorar este campo que ha aprendido.
"Me apasionan mucho las acciones, los bonos, las inversiones y la creación de ingresos pasivos, etc., por eso aprendí y califiqué para este campo, ahora es el momento de implementar mis habilidades en este campo y mostrar lo mejor de mí, esa es la razón por la que quiero para aprovechar esta oportunidad”.
18. ¿Qué libro estás leyendo actualmente?
Respuesta ejemplo:
Leo mucho sobre finanzas y economía, incluso me gusta leer novelas. Recientemente completé 'Psicología del dinero' de Morgan Housel, y debo decir que fue un libro maravilloso, porque era nada menos que una Biblia para las finanzas personales. Ahora estoy leyendo 'El Alquimista' de Paulo Coelho. Escuché sobre esta novela hace mucho tiempo, pero no tuve tiempo de leerla, pero ahora es la actual.
19. Aparte del mercado de valores, ¿cuáles son tus hobbies?
Respuesta ejemplo:
Tengo muchos pasatiempos, como andar en bicicleta por la mañana, ya que nos mantiene frescos y activos durante todo el día, después de todo, un administrador de patrimonio debe ser enérgico. Aparte de eso también me gusta leer libros. Siempre intento crecer y aprender cada vez más no solo de finanzas sino también de estar al día en otros habilidades blandas también. El gimnasio y los videojuegos también son mis pasatiempos.
20. ¿Cuánto salario espera?
Respuesta ejemplo:
Se supone que no debe responder esta pregunta directamente, puede ser una forma poco ética de abordarla, más bien pídale a su entrevistador que sugiera un pago perfecto según sus calificaciones y experiencias, y luego, si el pago no es según sus expectativas, puede recuerda las cualidades y el compromiso que tienes.
21. ¿Quieres preguntarnos algo?
Respuesta ejemplo:
Sugeriré que no responda a esta pregunta directamente como 'No', debe tener un conjunto de preguntas listas para usted mismo, ya que muestran qué tan serio es.
Descarga la lista de preguntas en formato .PDF, para practicar con ellos más tarde, o para usarlos en su plantilla de entrevista (para entrevistas de Wealth Manager):
Referencia:
- https://www.emerald.com/insight/content/doi/10.1108/978-1-83982-870-620211015
- https://books.google.com/books?hl=en&lr=&id=kP1mDwAAQBAJ&oi=fnd&pg=PT6&dq=wealth+manager+interview&ots=Cda1nnXZ6S&sig=CHwTpUCi-qlAY-rGXuDWa-tTbRI
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Sandeep Bhandari es el fundador del sitio web PrepMyCareer.com.
Soy bloguera profesional a tiempo completo, comercializadora digital y formadora. Me encanta todo lo relacionado con la Web y trato de aprender nuevas tecnologías todos los días.
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