¿Qué es lo que más te gusta? Tu familia, está bien. Oh, no la familia, sino tu país, eso está más que bien. Pero, ¿y el dinero? Sí, ese es el verdadero negocio ahora. Las finanzas son la columna vertebral de toda persona, y no estaría mal decir que todos trabajan duro para ganar dinero y llevar una vida llena de placeres y alegrías.
Ciertamente no estamos hablando de las cosas que el dinero no puede comprar, sino de las que sí puede. Las personas, así como las organizaciones empresariales, se esfuerzan por crear riqueza y para ello necesitan la ayuda de un asesor financiero, que pueda administrar su dinero, invertirlo y guiarlos sobre los últimos desarrollos en el campo de las finanzas. Si va a asistir a una sesión de entrevista para un asesor financiero, nunca olvide leer nuestra colección especial de preguntas para entrevistas:
21 mejores preguntas de entrevista para estudiar
1. ¿Cuáles son los diversos instrumentos con los que una empresa recauda fondos?
Hay varias formas mediante las cuales las organizaciones empresariales recaudan fondos del público. Esto se traduce en un pasivo para la corporación de recaudación de fondos y actúa como una vía de inversión para el inversionista. Esta pregunta verifica su conocimiento básico de finanzas.
Respuesta ejemplo
Señor, una empresa recauda fondos utilizando una variedad de fuentes, como emisiones de bonos, obligaciones, acciones de capital, acciones preferentes, préstamos comerciales externos, préstamos bancarios, etc. Todas estas fuentes se pueden clasificar en dos encabezados principales, que son, Deuda y Equidad. Los instrumentos de deuda pagan un interés fijo a intervalos regulares sobre la base de una tasa de cupón predeterminada. Por otro lado, los instrumentos de capital pagan dividendos, pero eso no es fijo y depende de la discreción de la empresa.
2. ¿Qué es la liquidación de una empresa y cuáles son los derechos de los accionistas en ella?
Esta pregunta verifica su conocimiento básico del dominio y pone a prueba su comprensión de los diversos riesgos de inversión.
Respuesta ejemplo
Señor, la liquidación representa el cierre de una organización empresarial, preferentemente debido a una caída en los ingresos y la falta de garantías suficientes para pagar sus deudas, lo que lleva a la quiebra. En caso de liquidación, los accionistas de capital son los últimos titulares de derechos y son elegibles para recuperar su inversión después de que todos los demás titulares de derechos, como los accionistas preferentes, los titulares de obligaciones, los empleados y las cuotas del gobierno hayan pagado.
3. ¿Qué esquema de fondo mutuo genera buenos rendimientos con riesgo moderado?
Esta pregunta pone a prueba su conocimiento de varias vías de inversión disponibles en el mercado.
Respuesta ejemplo
Señor, en mi humilde opinión, un esquema híbrido de un fondo mutuo, que invierte tanto en acciones como en instrumentos de deuda, es el mejor esquema para generar rendimientos óptimos e ideales, con un nivel moderado de riesgo. Esto se debe a que la naturaleza riesgosa de las inversiones de capital se compensa y equilibra con los instrumentos de deuda.
4. Comparta tres de sus principales responsabilidades como asesor financiero.
Esta pregunta comprueba cuánto entiende y sabe sobre su propia profesión.
Respuesta ejemplo
Señor, en cualquier organización, el papel de un asesor financiero tiene un gran alcance y los deberes de uno dependen en gran medida del departamento al que está asignado. Sin embargo, generalmente, un asesor financiero es responsable de:
- Invertir los fondos excedentes de la empresa para generar rendimientos competitivos.
- Controlar, monitorear y reducir los costos de la empresa, mediante la elaboración de presupuestos y otros informes
- Reducir la carga de la deuda de la empresa generando suficiente superávit invertible, que puede reinvertirse en el negocio.
5. ¿Qué son los valores gubernamentales? ¿Qué clase de inversor puede invertir en él?
Esta pregunta pone a prueba su conocimiento de varias vías de inversión disponibles en el mercado.
Respuesta ejemplo
Señor, los valores del gobierno, o g-secs, son los instrumentos de deuda que el gobierno de cada país pone en circulación para financiar el gasto público. Estos instrumentos llevan consigo una garantía soberana y tienen cero riesgo de incumplimiento en el pago de directora o pago periódico de intereses. Todos estos valores llevan consigo un tipo de cupón fijo y se emiten con una duración muy larga, como 30 o 40 años. Estos actúan como un plan de pensiones para las personas mayores y, por lo tanto, son un instrumento perfecto para los ciudadanos mayores.
6. ¿Qué le sugeriría a un inversionista que quiere construir un futuro corpus de fondos?
Esta pregunta pone a prueba su dominio de su profesión y comprueba su eficacia al dar consejos.
Respuesta ejemplo
Señor, a la gente le encanta acumular dinero invirtiendo en diversos instrumentos. Una entrada regular de dinero con descansos periódicos (mensuales) se acumula y genera buenos rendimientos. Esto da lugar a un corpus de fondos que pueden utilizarse para fines futuros. Yo sugeriría un plan de crecimiento de los fondos mutuos en función del apetito por el riesgo del inversor. Si la capacidad del inversor para asumir riesgos es moderada, sugeriría un plan equilibrado y, en caso de que sea agresivo, le sugeriría un plan totalmente accionario.
7. ¿Qué entiende por presupuesto de capital? Explique con un ejemplo práctico.
Trae un asesor financiero, no te limitas a invertir los excedentes, sino que también te encargas de analizar estratégicamente las distintas propuestas de inversión, y decidir su viabilidad.
Respuesta ejemplo
Señor, el presupuesto de capital es una técnica que se basa en el valor del dinero en el tiempo. En esta técnica, los flujos de efectivo futuros de una propuesta de inversión en particular se descuentan utilizando la tasa de rendimiento objetivo y se determina un valor presente. Si el valor actual neto (valor actual de las entradas de efectivo menos el valor actual de las salidas de efectivo) del proyecto es positivo, entonces una empresa puede considerar e invertir en la propuesta.
8. Suponga que un anciano se acerca a usted y alguien lo ha guiado a invertir en instrumentos agresivos para obtener mejores rendimientos. ¿Cómo lo manejará y qué sugerirá?
Esta pregunta comprueba qué tan honesto eres con tu profesión.
Respuesta ejemplo
Señor, indudablemente, la comisión de la firma asesora por las entradas realizadas en los instrumentos agresivos es mucho mayor, pero debemos ser éticos en nuestra conducta. Nunca sugeriré ni aconsejaré a ninguno de nuestros clientes mayores que inviertan en instrumentos agresivos, ya que estos conllevan un alto riesgo de incumplimiento y, en las peores circunstancias, incluso el corpus completo puede desaparecer. En cambio, sugeriría a esa persona que invierta en fondos mutuos dorados.
9. ¿Qué es un esquema de inversión Ponzi? ¿Qué tan seguro es invertir en tales esquemas?
Esta pregunta verifica su comprensión de los diversos fraudes y delitos financieros que ocurren regularmente en el mercado financiero.
Respuesta ejemplo
Señor, a todo el mundo le encanta recibir un alto rendimiento de su dinero. El concepto de duplicar el dinero es tan popular en la clase inversora, que de vez en cuando vemos un nuevo esquema de inversión que ofrece rendimientos estelares. Sin embargo, esta fantasía termina abismalmente, y la mayoría de los esquemas resultan ser Ponzi.
Un esquema Ponzi es un esquema de inversión engañoso que promete altos rendimientos, pero la recaudación de dinero nuevo se utiliza para pagar las promesas anteriores. El dinero recaudado nunca se invierte en ninguna vía, sino que se utiliza para pagar compromisos anteriores. Este globo se infla en sus primeros años y la gente obtiene sus beneficios, pero al final termina y genera lágrimas, monotonía y culpa. No es nada seguro invertir en este tipo de planes.
10. ¿Cómo manejará a nuestros clientes descontentos?
Esta pregunta comprueba su habilidad y técnica para manejar clientes descontentos.
Respuesta ejemplo
Señor, cada cliente debe ser respetado y honrado. Si alguna vez me enfrento a un cliente así, en primer lugar trataré de comprender cuáles son los diversos problemas que el cliente está experimentando utilizando mis habilidades de escucha activa. Publicaré esto, usaré mi capacidad de pensamiento crítico y trataré de encontrar las posibles soluciones y resoluciones que podrían satisfacer al cliente. En la mayoría de los casos, él o ella estará de acuerdo después de algunas negociaciones y regateos bien pensados.
11. Describa un momento en el que dio un consejo financiero incorrecto bajo la presión de su superior.
Esta es una pregunta de entrevista engañosa, que lo pone bajo la influencia de un dilema ético. Nunca seas diplomático y no trates de evitar esta pregunta de la entrevista.
Respuesta ejemplo
Señor, trabajar en el sector corporativo no es fácil, es bastante desafiante y, a veces, difícil. Sin duda, puede ponerlo en algunas situaciones locas, en las que deberá tomar algunas decisiones delicadas. Recuerdo uno de esos casos cuando una persona de mediana edad vino en busca de ayuda financiera y quería invertir el dinero que tanto le costó ganar en un plan de ingresos fijos con bajo riesgo. Sin embargo, mi gerente tenía otros planes y me indicó que lo guiara hacia el fondo de primera clase de la compañía de fondos mutuos ABC. Siendo un empleado comprometido, seguí a mi gerente, sin embargo, no sin decirle al cliente, los riesgos de hacerlo.
12. Como asesor financiero, se le pedirá que se ocupe de una gran cantidad de datos numéricos y cálculos matemáticos, que a veces pueden resultar frenéticos. ¿Cómo maneja sus niveles de estrés?
El estrés es un problema común al que se enfrentan la mayoría de los empleados corporativos mientras desempeñan sus funciones. Mientras están estresados o agotados, no pueden realizar sus tareas en un plazo determinado y, en última instancia, dan un desempeño deficiente. Por lo tanto, un entrevistador siempre está interesado en conocer las diversas estrategias y técnicas con las que puede gestionar sus niveles de estrés.
13. ¿Cuáles son sus fortalezas y debilidades?
Esta es una pregunta común en las entrevistas y la hacen todos los entrevistadores durante el proceso de contratación. La mejor manera de responder a esta pregunta es leyendo la descripción del trabajo que le entregó el empleador y comprendiendo los requisitos principales. Publique esto, solo comparta las fortalezas que coinciden con estos requisitos y las debilidades que no entran en conflicto.
14. Descríbete a ti mismo en una palabra.
Esta es una pregunta de entrevista complicada, que requiere que resumas toda tu personalidad usando una sola palabra. Use palabras corporativas comunes, como trabajador, creativo, innovador, dedicado, detallista, etc. para definirse a sí mismo.
15. La “calidad” en las operaciones es lo que seguimos y predicamos. ¿Qué piensas de este término?
Esta es una pregunta de entrevista basada en palabras y requiere que interprete el término "calidad". Comparte una respuesta original y evita todas las genéricas. Esto se debe a que podría haber múltiples interpretaciones de esta pequeña palabra, pero un entrevistador solo está interesado en su propia versión.
16. ¿Qué sigue para gestionar sus fallas en el lugar de trabajo?
Todos experimentamos el fracaso. Los seres humanos siempre quieren tener éxito, pero desafortunadamente, no es así como funcionan las cosas en este mundo. Una persona fracasada libra una guerra dentro de su mente que no perdona a nadie. Se dice que la guerra cambia a todos y que ningún alma regresa santa de ella. El fracaso tiene la capacidad de llevarte a la depresión, en la que dependerás de alguna ayuda externa. Por lo tanto, debes desarrollar algunas estrategias que puedan ayudarte a gestionar tus fracasos. Estas estrategias se exigen a través de esta pregunta.
17. ¿Cuál es la cultura de su equipo ético?
Es común que las organizaciones comerciales trabajen en una configuración de equipo, en la que los empleados se dividen en diferentes equipos en función de varios parámetros, como sus niveles de educación, la naturaleza de las habilidades y la naturaleza de las tareas a realizar. A través de esta pregunta, un entrevistador quiere saber cuáles son las diversas cualidades y atributos que espera que posean los miembros de su equipo.
18. Como asesor financiero, lo mantendremos ocupado y deberá realizar varias tareas. ¿Cómo priorizar?
Esta pregunta requiere que indique su técnica de priorización mediante la cual puede organizar y ordenar sus tareas en función de varios factores predeterminados, como el nivel de dificultad de las tareas, el consumo de tiempo esperado, etc. Sea específico y explique tu técnica usando experiencias reales.
19. ¿Cuáles son sus expectativas salariales?
Es común que los entrevistadores le pregunten sobre sus expectativas salariales durante una sesión de entrevista. Se recomienda que siempre comparta un tramo salarial que se base en una investigación exhaustiva de la industria a la que pertenece. Calcule un salario medio y no se desvíe más del 15% de él.
20. ¿Por qué eligió trabajar con nosotros?
Esta pregunta pone a prueba su compromiso y seriedad hacia la organización empresarial con la que buscaba trabajar. Utilice un lenguaje persuasivo para responder a esta pregunta y formule una respuesta perfecta recopilando los hechos históricos relacionados con la empresa, sus logros y sus intereses personales.
21. ¿Tiene alguna pregunta para nosotros?
Es común que los entrevistadores finalicen una sesión de entrevista con esta pregunta de entrevista. A través de esta pregunta, un entrevistador quiere saber cuáles son las diversas dudas y aprensiones que pueda tener con respecto a la organización empresarial. Se recomienda que siempre intente esta pregunta, ya que si no lo hace significaría que no está preparado o que no se toma en serio este trabajo. Siempre puede hacer algunas contrapreguntas, basadas en las preguntas modelo que se mencionan a continuación:
Preguntas modelo
- ¿Cuáles son los horarios de trabajo que adopta la empresa en los distintos turnos?
- Comparta una lista de todos los incentivos y asignaciones que ofrece la empresa a sus empleados.
- ¿Cuáles son las políticas de la empresa con respecto a la promoción al siguiente puesto?
Descarga la lista de preguntas en formato .PDF, para practicar con ellos más tarde, o para usarlos en su plantilla de entrevista (para entrevistas de asesor financiero):
Referencias
- https://books.google.com/books?hl=en&lr=&id=gtRJEAAAQBAJ&oi=fnd&pg=PP1&dq=Top+21+Financial+Advisor+Interview+Questions+in+2021+%5Bwith+Answers%5D&ots=EebR8PSdiO&sig=JSeAEAgVwMIGALKWUs9XvVvmPVc
- https://www.sciencedirect.com/science/article/pii/S2210539520300924
Me he esforzado mucho en escribir esta publicación de blog para brindarle valor. Será muy útil para mí, si considera compartirlo en las redes sociales o con sus amigos/familiares. COMPARTIR ES ♥️
Sandeep Bhandari es el fundador del sitio web PrepMyCareer.com.
Soy bloguera profesional a tiempo completo, comercializadora digital y formadora. Me encanta todo lo relacionado con la Web y trato de aprender nuevas tecnologías todos los días.
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