Mô tả công việc của Nhà phân tích tài chính (Kỹ năng, Mức lương, Nhiệm vụ, Chứng chỉ, v.v.)

By

Một trong những con đường sự nghiệp phổ biến nhất trong tài chính là của một nhà phân tích tài chính. Điều này là do các nhà phân tích có thể hoạt động trong nhiều lĩnh vực khác nhau và lĩnh vực này mang lại một số lợi thế, bao gồm cả cơ hội kiếm tiền cao. Vai trò của nhà phân tích tài chính chắc chắn đáng để xem xét cho dù bạn là chuyên gia kinh doanh hay tài chính. Và nếu bạn không theo đuổi bằng cấp trong lĩnh vực tương tự, bạn có thể quan tâm đến việc tìm hiểu thêm về vai trò này và xác định xem nó có phù hợp với bạn hay không.

Khi nói đến việc giải mã dữ liệu tài chính, các nhà phân tích tài chính là những thiên tài. Họ rất hướng tới mục tiêu, với mục tiêu cuối cùng là hỗ trợ các doanh nghiệp và cá nhân đạt được các mục tiêu cụ thể. 

Các nhà phân tích tài chính là sự kết hợp của kế toán, điều tra viên, nhà tâm lý học và thầy bói. Hãy đồng hành cùng chúng tôi khi chúng tôi đi sâu vào vai trò công việc của một nhà phân tích tài chính để xem liệu công việc đó có phù hợp với bạn hay không. 

Mô tả công việc của nhà phân tích tài chính

Hồ sơ công việc của Chuyên viên phân tích tài chính (kỹ năng và nhiệm vụ)

Công việc của nhà phân tích tài chính đòi hỏi phải quyết định mua hay bán cổ phiếu của công ty sau khi phân tích kết quả và dự báo tổng thể của nó. Các nhà phân tích kinh doanh không phải lúc nào cũng làm việc trên thị trường chứng khoán hoặc trái phiếu. Một số nhà phân tích tài chính tiếp tục quan tâm đến việc áp dụng các chiến lược tiếp thị liên quan đến chi phí và hiệu quả tổng thể. Họ thường khám phá ra những phương pháp hay nhất để hợp lý hóa các quy trình tuyển dụng nhằm tiết kiệm một khoản tiền đáng kể. Tùy thuộc vào công việc, chẳng hạn như ngân hàng đầu tư, công ty bảo hiểm, công ty khởi nghiệp hoặc chế độ lương hưu, công việc của nhà phân tích tài chính có thể đi kèm với các trách nhiệm quản lý tài chính khác nhau. 

Các nhà phân tích tài chính chịu trách nhiệm chuẩn bị, nghiên cứu và dự đoán tài chính của một công ty hoặc tập đoàn. Họ ước tính doanh thu và chi phí dự kiến ​​để đánh giá cấu trúc chi phí và các quyết định tài trợ cho dự án. Các nhà phân tích tài chính cấp cao hợp tác với các CFO cũng như các thành viên khác của ban quản lý để xác định chiến lược và chính sách đầu tư tổng thể của công ty. 

Các ngân hàng khu vực và địa phương, các công ty môi giới đầu tư bất động sản, thông tin và bảo hiểm có thể thuê các nhà phân tích tài chính. Một nhà phân tích tài chính có thể mang lại giá trị ở bất cứ nơi nào cần thiết để đưa ra các lựa chọn đầu tư quan trọng. 

Dưới đây là một trong những trách nhiệm phân tích tài chính phổ biến nhất:

  1. Đánh giá bằng chứng từ quá khứ và hiện tại.
  2. Kiểm tra tác động của các quyết định kinh doanh bằng cách xác định các xu hướng và mô hình trong thống kê.
  3. Phát triển các quan điểm có thể giúp tổ chức đạt được các mục tiêu của mình.
  4. Lam một bản bao cao
  5. Quản lý nên được tư vấn.
  6. Lập một kế hoạch tài chính.
  7. Đưa ra đề xuất cho những thay đổi.
  8. Đưa ra đề xuất ngân sách
  9. Phân tích các lựa chọn đầu tư của bạn.
  10. Dự báo tài chính nên được sử dụng để hiểu rõ hơn về tương lai.
  11. Tạo quy trình và quy định.
  12. So sánh kết quả tài chính với dự báo.
  13. Thực hiện phân tích chi phí
  14. Các chứng từ giao dịch tài chính phải được đối chiếu.

Dưới đây là những kỹ năng mềm bạn sẽ cần nếu muốn nổi bật với tư cách là ứng viên phân tích tài chính:

  1. Dành riêng cho thông tin
  2. Dành riêng cho một mục tiêu cụ thể
  3. Phương pháp phân tích trong giao tiếp
  4. khả năng tư duy phản biện
  5. Độ chính xác tại nơi làm việc
  6. Trách nhiệm

Yêu cầu trình độ học vấn

Bằng cử nhân là cần thiết cho phần lớn các vị trí. Kế toán, kinh tế, ngân hàng, phân tích, toán học và kỹ thuật chỉ là một số lĩnh vực giúp bạn sẵn sàng. Nhà tuyển dụng cũng cần có bằng thạc sĩ quản trị kinh doanh (MBA) hoặc bằng thạc sĩ tài chính cho các vị trí cấp cao. Điều quan trọng là phải hiểu định giá quyền chọn, định giá quyền chọn và đánh giá rủi ro. 

Đăng ký, Giấy phép và Chứng nhận

Dưới đây là danh sách các chứng chỉ tài chính hàng đầu:
  1. Chứng nhận là Nhà phân tích tài chính công chứng (CFA)
  2. Chứng nhận là Kế toán viên công chứng (CPA)
  3. CAIA là viết tắt của Nhà phân tích đầu tư thay thế được điều lệ.
  4. Chức danh là Nhà lập kế hoạch tài chính được chứng nhận (CFP)
  5. Chứng nhận là Người quản lý rủi ro tài chính (FRM)
  6. FMVA là viết tắt của Nhà phân tích định giá và lập mô hình tài chính.

Mặc dù các chứng chỉ không phải lúc nào cũng cần thiết, nhưng một số nhà tuyển dụng tin rằng chúng cần thiết. Nhưng chỉ vì chúng không có nghĩa là lấy một (hoặc một vài) không phải là một ý tưởng hay. Chứng chỉ cho phép bạn thể hiện kiến ​​thức và kinh nghiệm của mình trong một lĩnh vực cụ thể.

Mức lương của Chuyên viên phân tích tài chính

Mức lương của một nhà phân tích tài chính được xác định bởi chuyên môn và kinh nghiệm mà chuyên gia sở hữu. Bất kỳ nhà phân tích tài chính mới nào cũng nên kiếm được từ 15,000 đến 40,000 Rs mỗi tháng. Gói lương của các nhà phân tích tài chính tăng từ XNUMX đến XNUMX lần sau XNUMX năm kinh nghiệm làm việc. CFA đủ điều kiện có thể nhận được mức lương cạnh tranh ở Hoa Kỳ hoặc Canada. 

Các nhà phân tích tài chính Ấn Độ với kinh nghiệm cần thiết và trình độ chuyên môn được thuê bởi các tổ chức quỹ phòng hộ toàn cầu và các tổ chức tài chính, bao gồm cả các ngân hàng đầu tư.

Một nhà phân tích tài chính ở Hoa Kỳ nên mong đợi mức lương trung bình là 80,000 đô la, dao động từ 48,000 đến 152,000 đô la, theo cổng thông tin tiền lương báo cáo tiền lương của người lao động trong ngành tài chính. Mức thù lao trung bình hàng năm ở Ấn Độ là khoảng 10 Rs lakh.

Quá trình nghề nghiệp/Vai trò của nhà phân tích tài chính

  1. Chuyên gia phân tích tài chính: Như đã thảo luận trước đây. Một nhà phân tích tài chính là một chuyên gia làm việc trong lĩnh vực tài chính. Họ tiếp tục tích cực trong nghiên cứu tiếp thị để dự đoán những phát triển trong tương lai, cũng như đưa ra các phân tích tài chính tập trung vào cái nhìn sâu sắc và đưa ra các đề xuất. Vai trò của một nhà phân tích tài chính có thể khác nhau tùy thuộc vào tổ chức. 
  2. Phân tích tín dụng: Nhiệm vụ chính của họ là đánh giá xếp hạng tín dụng của người xin vay.
  3. Nhà phân tích nghiên cứu: Họ điều tra, đánh giá, phân tích và suy luận dữ liệu, khái niệm và giả thuyết để sử dụng cụ thể bởi một tổ chức tài chính hoặc khách hàng tài chính bên ngoài. 
  4. Quản lý danh mục đầu tư: Đó là một công việc tài chính trung gian. Họ hợp tác với một nhóm người để đưa ra quyết định đầu tư vào các quỹ chung, quỹ giao dịch trao đổi hoặc quỹ đóng. Họ đưa chính sách tài chính vào hoạt động để xử lý giao dịch chứng khoán hàng ngày. 
  5. Giám đốc tài chính: Đó là một nhân viên cấp cao phụ trách các hoạt động tài chính của công ty. Họ giám sát vốn lưu động và hoạch định chiến lược, cũng như phân tích sức mạnh tài chính của công ty. 
  6. Giám đốc đầu tư: Đó là một vai trò tài chính cấp cao. Người đó chịu trách nhiệm giám sát một nhóm chuyên gia tham gia quản lý và giám sát các hoạt động đầu tư. Các kế hoạch hưu trí, các vấn đề của nhà đầu tư và sự hợp tác với các nhà nghiên cứu bên ngoài đều là một phần của nó.

Các loại nhà phân tích tài chính khác nhau

Có hai loại Nhà phân tích tài chính khác nhau.

  1. Nhà phân tích tài chính bên mua
  2. Nhà phân tích tài chính bên bán

Nhà phân tích tài chính bên mua: 

Tạo sự lựa chọn đầu tư cho doanh nghiệp có nhiều vốn để chi tiêu. Các quỹ tương hỗ, quỹ hưu trí, công ty đầu tư, quản lý tài sản tư nhân và các tổ chức phi lợi nhuận có tài sản đáng kể, chẳng hạn như một số trường cao đẳng, là những ví dụ về các nhà đầu tư tổ chức. Do đó, họ hỗ trợ “Mua quỹ đầu tư”.

Nhà phân tích tài chính bên bán:

Nhân viên kinh doanh dịch vụ tài chính giao dịch chứng khoán, cổ phiếu và các danh mục đầu tư khác nên tìm kiếm lời khuyên. Họ hỗ trợ trong việc định giá và bán các khoản đầu tư. Nhóm này bao gồm hầu hết các chủ ngân hàng đầu tư. 

Một số nhà phân tích làm việc với các phương tiện truyền thông của công ty và không đứng về phía mua hoặc bán.

Các nhà phân tích tài chính tập trung vào các yếu tố tác động đến một thị trường, khu vực địa lý hoặc danh mục sản phẩm. Ví dụ: một nhà phân tích có thể chuyên về lĩnh vực dầu mỏ, khu vực toàn cầu như Đông Âu hoặc thị trường ngoại hối. Họ nên hiểu luật pháp, luật lệ mới và sự phát triển kinh tế và chính trị có thể ảnh hưởng đến quyết định đầu tư như thế nào. Hoạt động tài chính ngày càng trở nên cạnh tranh hơn và một số chuyên gia tài chính tập trung vào một quốc gia hoặc khu vực cụ thể. Các công ty mong muốn các nhà phân tích tài chính của họ thông thạo ngôn ngữ, lịch sử, bối cảnh kinh tế và môi trường chính trị của quốc gia hoặc khu vực mà họ đại diện.

Triển vọng công việc của nhà phân tích tài chính

Nhu cầu về các nhà phân tích tài chính không ngừng tăng lên. Thời gian cũng đã thúc đẩy hoạt động đầu tư. Chuẩn bị đầu tư đòi hỏi phải sử dụng các nhà phân tích được đào tạo. Khi nhu cầu về các chuyên gia lành nghề trong phân tích tài chính tăng lên, thì số lượng cơ hội việc làm cũng tăng theo. 

Thị trường tài chính Ấn Độ đang mở rộng đều đặn. Kết quả là, nó đã làm tăng số lượng lao động trong ngành tài chính. Các trung tâm tài chính của Ấn Độ tập trung tại Bengaluru, Pune, Chennai, Kolkata, Mumbai, Ahmedabad và Kanpur. Có nhiều cơ hội khác nhau trong các đợt IPO, FDI, FII và các tổ chức tài chính khác. Mọi người đang trở nên quan tâm hơn đến tầm quan trọng của việc đầu tư vào lĩnh vực tài chính. Thực tế này đã làm phát sinh rất nhiều công ty quỹ tương hỗ. Các doanh nghiệp này cần có dịch vụ của các nhà phân tích tài chính chuyên nghiệp. Dịch vụ tài chính hiện đang nhanh chóng mở rộng. Điều đó cũng sẽ dẫn đến nhiều cơ hội việc làm hơn cho các nhà phân tích tài chính. 

Lời khuyên để được tuyển dụng

Ứng viên phải lưu ý rằng nhà phân tích tài chính là một công việc thực sự có thể được coi là khó, vì điều quan trọng nhất là kỹ năng và kiến ​​thức của ứng viên. Bắt đầu với tư cách là thực tập sinh cho một tổ chức tài chính cho phép sinh viên mới tốt nghiệp có được kinh nghiệm và khả năng tiếp xúc chuyên nghiệp. Ứng viên sẽ tìm hiểu về cách sử dụng bảng tính, cơ sở dữ liệu và màn hình PowerPoint, những điều này có thể mang lại lợi ích cho họ khi nhận được một vị trí tại một công ty tài chính. Hơn nữa, làm chủ công nghệ ứng dụng như ERP có thể thuận lợi khi tìm việc làm vì hầu hết các MNC sử dụng những công cụ như vậy để đạt hiệu suất tối ưu và chọn những ứng viên có kiến ​​thức thực tế về những công cụ này. 

Vì các nhà phân tích tài chính phải giao tiếp và trình bày một lượng lớn kiến ​​thức cho khách hàng và đồng nghiệp, họ phải phát triển các kỹ năng giao tiếp và trình bày xuất sắc. Kỹ năng giao tiếp là cần thiết trong nghề nghiệp của một nhà phân tích tài chính vì anh ta giao dịch với các nhà đầu tư, người tiêu dùng, giới truyền thông, cơ quan quản lý, v.v. Nhận thức và hiểu biết cập nhật về ngành tài chính hiện tại chắc chắn sẽ giúp các ứng viên tăng cơ hội được tuyển dụng làm nhà phân tích tài chính tại một công ty tài chính. 

dự án

  1. https://www.jstor.org/stable/2491258
  2. https://search.proquest.com/openview/715fbadf5ff08361b1aeb10b40209362/1?pq-origsite=gscholar&cbl=3330
Một yêu cầu?

Tôi đã nỗ lực rất nhiều để viết bài đăng trên blog này nhằm cung cấp giá trị cho bạn. Nó sẽ rất hữu ích cho tôi, nếu bạn cân nhắc chia sẻ nó trên mạng xã hội hoặc với bạn bè/gia đình của bạn. CHIA SẺ LÀ ♥️

Độc giả đọc cái này cũng đọc: