Uno dei percorsi di carriera più comuni nella finanza è quello di un analista finanziario. Questo perché gli analisti possono operare in una varietà di settori e che il campo offre alcuni vantaggi, tra cui un'elevata opportunità di guadagno. Vale sicuramente la pena considerare un ruolo di analista finanziario se sei un esperto di affari o finanza. E se non stai conseguendo una laurea in un campo simile, potresti essere interessato a saperne di più su questo ruolo e determinare se è adatto a te.
Quando si tratta di decifrare i dati finanziari, gli analisti finanziari sono dei geni. Sono molto orientati agli obiettivi, con l'obiettivo finale di assistere le imprese e gli individui nel raggiungimento di obiettivi particolari.
Gli analisti finanziari sono una combinazione di contabili, investigatori, psicologi e indovini. Vieni con noi mentre scaviamo direttamente nel ruolo lavorativo di un analista finanziario per vedere se è la soluzione giusta per te.
Il profilo lavorativo di un Analista Finanziario (competenze e mansioni)
Il lavoro di un analista finanziario consiste nel decidere se acquistare o vendere azioni di una società dopo averne analizzato i risultati complessivi e le previsioni. Gli analisti aziendali non sempre lavorano sui mercati azionari o obbligazionari. Diversi analisti finanziari continuano ad essere interessati all'applicazione di strategie di marketing riguardanti i costi e l'efficienza totale. Spesso scoprono le migliori pratiche per semplificare le procedure di reclutamento per risparmiare una notevole quantità di denaro. A seconda del lavoro, come una banca di investimento, un'impresa di assicurazioni, una start-up o un regime pensionistico, un lavoro come analista finanziario può comportare diverse responsabilità di gestione finanziaria.
Gli analisti finanziari sono responsabili della preparazione finanziaria, della ricerca e delle proiezioni di un'azienda o di una società. Stimano le vendite e i costi previsti per valutare le strutture dei costi e le decisioni di finanziamento del progetto. Gli analisti finanziari senior collaborano con i CFO e altri membri del comitato di gestione per determinare la strategia e le politiche di investimento complessive dell'azienda.
Banche regionali e locali, società di intermediazione di investimenti immobiliari, società di informazioni e assicurazioni possono assumere analisti finanziari. Un analista finanziario può portare valore ovunque sia necessario per compiere importanti scelte di investimento.
Ecco alcune delle responsabilità più comuni dell'analista finanziario:
- Valuta le prove del passato e del presente.
- Esamina gli effetti delle decisioni aziendali identificando tendenze e modelli nelle statistiche.
- Sviluppare prospettive che aiuterebbero l'organizzazione a raggiungere i suoi obiettivi.
- Fare un rapporto
- La direzione dovrebbe essere consultata.
- Crea un piano finanziario.
- Dare suggerimenti per le modifiche.
- Dai suggerimenti sul budget
- Analizza le tue opzioni di investimento.
- Le previsioni finanziarie dovrebbero essere utilizzate per ottenere informazioni sul futuro.
- Creare processi e regolamenti.
- Contrasta i risultati finanziari con le proiezioni.
- Eseguire analisi dei costi
- I documenti delle transazioni finanziarie devono essere riconciliati.
Ecco le competenze trasversali di cui avrai bisogno se vuoi distinguerti come candidato analista finanziario:
- Dedicato all'informazione
- Dedicato a un obiettivo specifico
- Approccio analitico nella comunicazione
- capacità di pensiero critico
- Precisione sul posto di lavoro
- Responsabilità
Requisito titolo di studio
Per la maggior parte delle posizioni è richiesta una laurea. Contabilità, economia, banche, analisi, matematica e ingegneria sono solo alcune delle aree che ti aiuteranno a prepararti. I datori di lavoro hanno anche bisogno di un master in economia aziendale (MBA) o di un master in finanza per posizioni avanzate. È fondamentale comprendere il prezzo delle opzioni, la valutazione delle opzioni e la valutazione del rischio.
Iscrizioni, licenze e certificazioni
Di seguito è riportato un elenco delle migliori certificazioni finanziarie:
- Certificazione come Chartered Financial Analyst (CFA)
- Certificazione come Certified Public Accountant (CPA)
- CAIA è l'acronimo di Chartered Alternative Investment Analyst.
- Il titolo di Certified Financial Planner (CFP)
- Certificazione come Financial Risk Manager (FRM)
- FMVA è l'acronimo di Financial Modeling and Valuation Analyst.
Sebbene le certificazioni non siano sempre necessarie, alcuni datori di lavoro ritengono di sì. Ma solo perché non lo sono non significa che prenderne uno (o pochi) non sia una buona idea. Le certificazioni ti consentono di mostrare le tue conoscenze ed esperienze in un'area specifica.
Stipendio dell'analista finanziario
Lo stipendio di un analista finanziario è determinato dalla competenza e dall'esperienza che il professionista possiede. Qualsiasi nuovo analista finanziario dovrebbe aspettarsi di guadagnare tra Rs 15,000 e Rs 40,000 al mese. Il pacchetto retributivo degli analisti finanziari aumenta da quattro a cinque volte dopo cinque anni di esperienza lavorativa. I CFA qualificati possono ottenere stipendi competitivi negli Stati Uniti o in Canada.
Gli analisti finanziari indiani con l'esperienza richiesta e le competenze di presentazione vengono assunti da organizzazioni globali di hedge fund e istituzioni finanziarie, comprese le banche di investimento.
Un analista finanziario negli Stati Uniti dovrebbe aspettarsi un salario medio di $ 80,000, compreso tra $ 48,000 e $ 152,000, secondo i portali salariali che riportano i salari dei lavoratori nel settore finanziario. La remunerazione media annua in India è di circa Rs 10 lakh.
Avanzamento di carriera/ruolo dell'analista finanziario
- Analista finanziario: Come già discusso prima. Un analista finanziario è un professionista che lavora nel settore finanziario. Continuano ad essere attivi nelle ricerche di mercato per prevedere gli sviluppi futuri, oltre a produrre analisi finanziarie incentrate su insight e offrire suggerimenti. Il ruolo di un analista finanziario può variare a seconda dell'organizzazione.
- Credit Analyst: Il loro compito principale è valutare i rating di credito di un richiedente di prestito.
- Analista di ricerca: Indagano, valutano, analizzano e deducono dati, concetti e ipotesi per un uso specifico da parte di un istituto finanziario o di un cliente finanziario esterno.
- Gestore del portfolio: È un lavoro finanziario intermedio. Collaborano con un gruppo di persone per prendere decisioni di investimento in fondi comuni, negoziati in borsa o chiusi. Mettono in atto la politica finanziaria per gestire il commercio di azioni quotidiano.
- Capo dell'ufficio finanziario: È un funzionario di alto livello che è responsabile delle attività finanziarie di un'azienda. Monitorano il capitale circolante e la pianificazione strategica, oltre ad analizzare la solidità finanziaria dell'azienda.
- Responsabile degli investimenti: È un ruolo finanziario di alto livello. È incaricato della supervisione di un gruppo di esperti impegnati nell'amministrazione e nella supervisione delle operazioni di investimento. Ne fanno parte piani pensionistici, affari con gli investitori e collaborazione con ricercatori esterni.
Diversi tipi di analista finanziario
Esistono due diversi tipi di analisti finanziari.
- Analista finanziario buy-side
- Analista finanziario lato vendite
Analista finanziario buy-side:
Crea opzioni di investimento per le aziende con molto capitale da spendere. I fondi comuni di investimento, i fondi pensione, le società di investimento, la gestione patrimoniale privata e gli enti senza scopo di lucro con dotazioni sostanziali, come alcuni college, sono esempi di investitori istituzionali. Di conseguenza, assistono con "l'acquisto di fondi di investimento".
Analista finanziario lato vendita:
I venditori di servizi finanziari che negoziano titoli, azioni e altri portafogli dovrebbero chiedere consiglio. Aiutano nella determinazione dei prezzi e nella vendita degli investimenti. Questo gruppo comprende la maggior parte dei banchieri d'investimento.
Alcuni analisti lavorano con i media aziendali e non sono dalla parte dell'acquisto o della vendita.
Gli analisti finanziari si concentrano sui fattori che influiscono su un singolo mercato, un’area geografica o una categoria di prodotto. Ad esempio, un analista può specializzarsi nel settore petrolifero, in una regione globale come l'Europa orientale o nel mercato dei cambi. Dovrebbero comprendere in che modo la nuova legislazione, le leggi e gli sviluppi politici ed economici possono influenzare le decisioni di investimento. I finanziamenti stanno diventando più competitivi e alcuni esperti finanziari si concentrano su una nazione o un’area specifica. Le aziende si aspettano che i loro analisti finanziari parlino fluentemente la lingua, la storia, il panorama economico e il clima politico del paese o dell’area che rappresentano.
Le prospettive di lavoro dell'analista finanziario
La domanda di analisti finanziari è in costante crescita. Il tempo ha anche stimolato l'attività di investimento. La preparazione degli investimenti richiede l'uso di analisti qualificati. Quando cresce la necessità di esperti qualificati nell'analisi finanziaria, aumenta anche il numero di posti di lavoro disponibili.
Il mercato finanziario indiano è in costante espansione. Di conseguenza, ha aumentato il numero di lavoratori nel settore finanziario. I centri finanziari dell'India sono raggruppati a Bangalore, Pune, Chennai, Calcutta, Mumbai, Ahmedabad e Kanpur. Ci sono varie aperture in IPO, FDI, FII e altre istituzioni finanziarie. Le persone stanno diventando più consapevoli dell'importanza di investire nel settore finanziario. Questa realtà ha dato origine a una pletora di società di fondi comuni di investimento. Queste attività richiedono i servizi di analisti finanziari professionisti. I servizi finanziari sono ora in rapida espansione. Ciò porterà anche a più opportunità di lavoro per gli analisti finanziari.
Consigli per essere assunto
I candidati devono essere consapevoli che l'analista finanziario è un'occupazione che può essere veramente considerata difficile, poiché ciò che conta di più sono le capacità e le conoscenze del candidato. Iniziare come stagista per un'organizzazione finanziaria consente ai neolaureati di acquisire esperienza professionale e visibilità. Il candidato imparerà a utilizzare fogli di calcolo, database e display PowerPoint, che possono avvantaggiarli nell'ottenere una posizione presso una società finanziaria. Inoltre, la padronanza della tecnologia applicativa come ERP può essere vantaggiosa quando si cerca un lavoro poiché la maggior parte delle multinazionali utilizza tali strumenti per prestazioni ottimali e sceglie candidati che ne hanno una conoscenza realistica.
Poiché gli analisti finanziari devono comunicare e presentare una grande quantità di conoscenze a clienti e colleghi, devono sviluppare capacità comunicative e di presentazione eccezionali. Le capacità interpersonali sono essenziali nella professione di analista finanziario perché si occupa di investitori, consumatori, media, autorità di regolamentazione e così via. La consapevolezza e le informazioni aggiornate sull'attuale settore finanziario aiuterebbero senza dubbio i candidati ad aumentare le probabilità di essere assunti come analisti finanziari presso una società finanziaria.
Riferimenti
- https://www.jstor.org/stable/2491258
- https://search.proquest.com/openview/715fbadf5ff08361b1aeb10b40209362/1?pq-origsite=gscholar&cbl=3330
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Sandeep Bhandari è il fondatore del sito Web PrepMyCareer.com.
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