Todos trabajan con una expectativa común de recibir dinero a cambio. Ya sea un empleado que trabaja para su organización empresarial o un empresario que trabaja para la promoción y el éxito de su negocio, todos están influenciados y motivados por el dinero. Además, con un aumento en los niveles de ingresos, es común que los humanos ahorren dinero para los días difíciles. Como una persona gana dinero poniendo su esfuerzo, dedicación y trabajo duro, seguramente quiere administrar su riqueza financiera acumulada invirtiendo en diversas áreas, así como en esquemas de inversión.
Administrar el patrimonio puede resultar complicado, confuso y engorroso, dada la enorme variedad de productos financieros disponibles en el mercado. Es por esta razón que cada persona elige administrar e invertir su excedente invertible en planes sugeridos por un planificador financiero calificado. Un planificador o administrador financiero es una persona con experiencia en finanzas y posee conocimiento experto y conocimiento de algunos de los esquemas de inversión más beneficiosos y lucrativos. Además de recibir un salario fijo, también tiene derecho a recibir comisiones o incentivos variables determinados sobre la base de un porcentaje predeterminado. Dado el nivel de competencia, es necesario prepararse sinceramente para las mejores preguntas de la entrevista.
21 mejores preguntas de entrevista para estudiar
1. ¿Qué entiende por fondos mutuos híbridos?
Al ser una entrevista relacionada con el puesto de planificador financiero, siempre habrá preguntas relacionadas con varios productos y esquemas financieros.
Respuesta ejemplo
Señor, los fondos mutuos son como agencias de fondos comunes que recolectan fondos y excedentes invertibles de varias clases de inversionistas para ser finalmente invertidos en el sector o industria financiera dedicada. Por el término 'híbrido', nos referimos a una unión de dos sectores, que son acciones y deuda, con la deuda formando la mayoría del porcentaje. Este esquema es relativamente menos riesgoso en comparación con los fondos que se enfocan completamente en acciones, ya que la deuda neutraliza el efecto de las inversiones de acciones riesgosas y reduce el riesgo general.
2. Nombre Al Menos Tres Instrumentos De Renta Fija.
Al ser una entrevista relacionada con el puesto de planificador financiero, siempre habrá preguntas relacionadas con varios productos y esquemas financieros.
Respuesta ejemplo
Claro, señor, estos son:
- Obligaciones no convertibles con cupón fijo
- Depósitos fijos corporativos
- Bonos de seguridad del gobierno
3. ¿Cuál es la importancia del apetito por el riesgo en la toma de decisiones de inversión?
La inversión es un arte que depende de una variedad de factores y situaciones. Para extender una recomendación ideal y perfecta de los esquemas de inversión, es necesario y fundamental comprender el apetito por el riesgo del cliente.
Respuesta ejemplo
Señor, comprender el apetito de riesgo de un cliente es de suma importancia al hacer cualquier recomendación. La elección de los esquemas de inversión depende completamente del apetito por el riesgo de los clientes. Un cliente joven dispuesto a asumir un alto nivel de riesgo con sus ahorros puede invertir en el segmento de renta variable, mientras que una persona mayor debe preferir invertir en instrumentos de deuda.
4. ¿Qué es un plan de anualidad inmediata?
Al ser una entrevista relacionada con el puesto de planificador financiero, siempre habrá preguntas relacionadas con varios productos y esquemas financieros.
Respuesta ejemplo
Señor, hay varios productos financieros en el mercado y un plan de anualidad inmediata es uno de esos instrumentos. En este plan, un inversionista tiene que depositar una suma global de dinero en un plan de renta vitalicia en particular, y publicar esto, él o ella tendría derecho a recibir reembolsos anuales según los términos y condiciones del plan preferido.
5. ¿Qué consejo le daría a un inversor de la tercera edad dispuesto a invertir su dinero en el sector de la renta variable?
Al ser un planificador financiero, siempre estaría involucrado en la toma de decisiones. En varios momentos de su carrera, sin duda se encontrará con algunos inversores de la tercera edad, lo que requerirá que administre casi los ahorros de toda su vida. Esto requiere mucha cautela y venta diligente, así como la recomendación de esquemas de inversión.
Respuesta ejemplo
Señor, le pediría al cliente principal que no invierta sus ahorros en el sector de acciones de riesgo. La renta variable es arriesgada y es bastante sensible incluso a los factores y emociones más triviales. Tales disminuciones tienen la capacidad de brindarle rendimientos estelares de la noche a la mañana y, en un mal día, podrían eliminar todas las ganancias y el capital invertido. Por lo tanto, recomendaría invertir su dinero en esquemas de renta fija que son menos riesgosos.
6. ¿Qué lo motiva a trabajar como planificador financiero?
A través de esta pregunta, un entrevistador quiere conocer los principales factores motivacionales que lo motivaron a elegir esta profesión.
Respuesta ejemplo
Señor, no hay nada mejor que ayudar a las personas a invertir su dinero. Cuando era niño, solía ahorrar dinero en una alcancía con la esperanza de que el dinero que depositaba se duplicara después de un mes. Pero desafortunadamente, todos los meses se mantuvo igual. Desde entonces, me interesé en el campo de la inversión y comencé a buscar y adquirir conocimientos sobre los diversos esquemas financieros y productos. Esto evolucionó como una pasión y voluntariamente tomé la planificación financiera como mi especialidad.
7. ¿Cuáles son sus expectativas salariales?
Es común que los entrevistadores de hoy en día pregunten sobre sus expectativas salariales durante la sesión de entrevista. Para dar una respuesta perfecta a esta pregunta de la entrevista, le recomendamos que realice un escrutinio cuidadoso, así como una investigación de la industria de la planificación financiera y también los salarios y los paquetes que se ofrecen a los planificadores financieros con experiencia laboral, que es más o menos similar a tuya. Nunca comparta ninguna cifra al azar, ya que eso conduciría a la formación de una opinión negativa. Lea nuestro publicación exclusiva, para una mejor claridad y preparación.
8. ¿Puede manejar grandes volúmenes de clientes todos los días?
Las organizaciones empresariales operan en un entorno empresarial dinámico, influenciado por una gran competencia empresarial. Esto conduce a una acumulación de presión que finalmente se traduce en un horario de trabajo agitado para los empleados de la empresa. Esta es una expectativa común y debes responder a ella de manera positiva. En caso de que esté confundido, lea nuestra publicación exclusiva, que le daría diez ideas únicas para responder a esta pregunta.
9. Explique brevemente sobre el fideicomiso de inversión en bienes raíces (REIT).
Al ser una entrevista relacionada con el puesto de planificador financiero, siempre habrá preguntas relacionadas con varios productos y esquemas financieros.
Respuesta ejemplo
Señor, es un concepto relativamente nuevo, pero sus fundamentos son más o menos similares a los de un fondo mutuo. Al igual que los fondos mutuos, REIT también moviliza fondos de una gran variedad de inversores para invertir en un segmento particular, que en este caso particular es el sector inmobiliario. Un REIT simplemente aceptaría las inversiones de los inversores generales e invertiría los fondos recaudados en la compra de propiedades inmobiliarias. Las propiedades compradas luego se alquilarían, obteniendo ingresos por alquiler y se venderían en una fecha posterior, obteniendo una apreciación del capital. Ambos rendimientos se pasarían a los inversores.
10. ¿Qué quiere decir con EBITDA en finanzas?
La planificación financiera es una designación que se desarrolló a partir del campo central de las finanzas. Por lo tanto, siempre habrá preguntas que pondrán a prueba sus principios básicos de finanzas y contabilidad.
Respuesta ejemplo
Señor, EBIT significa ganancias antes de intereses, impuestos, depreciación y amortización. Esto también se conoce como el ingreso operativo de una empresa y no tiene en cuenta el interés pagado por la empresa sobre sus préstamos, la depreciación de los activos fijos, el gasto de amortización de los activos intangibles y también la responsabilidad fiscal.
11. Califique su educación financiera en una escala de uno a cinco.
Este es su oficio principal sin el cual no tendrá éxito como planificador financiero.
Respuesta ejemplo
Claro, señor, soy un experto en finanzas e incluso he realizado una variedad de cursos financieros de corta y larga duración. Me gustaría darme un 4.9.
12. Mencione los tres mejores software de planificación financiera.
Hoy en día todo se mueve en y alrededor de la tecnología. Por lo tanto, es fundamental que tenga un buen conocimiento del software de planificación financiera más reciente y más popular disponible en el mercado.
Respuesta ejemplo
Claro, señor, estos son:
- Árbol del dinero
- Asesor de dinero electrónico y
- Guía de dinero Pro
13. ¿Cómo maneja el fracaso?
Es una pregunta común en las entrevistas y debe responderla compartiendo algunas experiencias prácticas. Lea nuestro publicación exclusiva para una mejor comprensión
14. ¿Qué tan abierto es usted para aceptar las críticas?
Debe compartir una respuesta positiva a esta pregunta que se centre en aspectos brillantes y niegue cualquier tipo de pesimismo.
15. ¿Puede realizar tareas y deberes administrativos?
Este es un requisito comercial común y debe responder "sí" a su pregunta. Además, elabore su respuesta citando algunos ejemplos relevantes de su mandato anterior.
16. ¿Puede trabajar en equipo o prefiere trabajar individualmente?
Las organizaciones comerciales operan principalmente en dos modos diferentes, el modo de equipo y el modo individual. A través de esta pregunta, un entrevistador quiere que elijas entre los dos. Esta es una pregunta de entrevista complicada ya que simplemente nunca está seguro, sin importar lo que elija. Por lo tanto, hemos cubierto este artículo en nuestro blog exclusivo, para su amable referencia y lectura.
17. ¿Cómo priorizas entre varias tareas?
Es común que los entrevistadores hagan esta pregunta para comprender y conocer las diversas técnicas de priorización que usted sigue mientras ejecuta sus tareas y deberes diarios. A algunos les gusta priorizar sus tareas en función del nivel de dificultad de las tareas y, para algunos, el tiempo que lleva cada tarea es el único factor de priorización. Cualquiera que sea el caso, simplemente explique su respuesta a su entrevistador con razones y lógica. Impulsa tu preparación a través de nuestra publicación exclusiva, ¿Cómo priorizar?
18. ¿Cuál es tu mayor fortaleza?
Una sesión de entrevista está casi incompleta sin una pregunta de entrevista relacionada con las fortalezas y debilidades. A través de esta pregunta, un entrevistador quiere saber acerca de cualquiera de sus fortalezas más cercanas y más dominantes. Teniendo en cuenta la frecuencia y la importancia de esta pregunta de la entrevista, hemos seleccionado un artículo especial dedicado a esta pregunta de la entrevista. Por favor acceda usando este liga.
19. ¿Cuándo puede comenzar a trabajar con nosotros?
No hay nada técnico en esta pregunta de la entrevista y el entrevistador simplemente quiere saber la fecha exacta y la publicación en la que estará disponible para su selección. Es cierto que las organizaciones empresariales prefieren los emprendedores inmediatos, pero también es cierto que una respuesta genuina es muy apreciada. Por lo tanto, siempre responda genuinamente. Además, esta pregunta de ninguna manera garantiza su selección y, por lo tanto, se le recomienda que controle su nivel de excitación y el flujo de emociones. Prepárese sinceramente para esta pregunta de la entrevista, refiriéndose a nuestra publicación específica, ¿Cuando puedes empezar?
20. ¿Por qué nos eligió?
A través de esta pregunta, un entrevistador quiere saber sobre su nivel de seriedad y compromiso con la organización empresarial con la que buscaba trabajar. El sitio web oficial de la organización es la mejor fuente para la preparación de esta pregunta de entrevista. Como respuesta ideal, simplemente comparta los logros o logros únicos, así como los hechos históricos relacionados con la organización empresarial. Prepárese sinceramente para esta pregunta de la entrevista, refiriéndose a nuestro artículo famoso dedicado a esta pregunta de la entrevista.
21. ¿Tiene alguna pregunta para nosotros?
Es común que un entrevistador haga esta pregunta hacia el final de una sesión de entrevista. A través de esta pregunta, un entrevistador quiere que usted despeje todas sus dudas relevantes así como aprensiones con respecto a la organización, su cultura de trabajo, ética laboral, etc. Es pertinente que se prepare sinceramente para esta pregunta, ya que de no hacerlo, reduciría considerablemente sus posibilidades de selección. Puede prepararse para esta pregunta de la entrevista a partir de las preguntas modelo que se mencionan a continuación:
Preguntas modelo
- ¿Cuáles son los diversos incentivos y otras asignaciones que la empresa otorga a sus empleados?
- ¿Es política de la organización otorgar permisos retribuidos en eventos especiales como maternidad/paternidad o cualquier otra emergencia médica?
- ¿Cuáles son las diversas oportunidades de capacitación y desarrollo que ofrece la empresa a sus empleados?
Referencias
- https://journals.sagepub.com/doi/abs/10.1177/1362361320981319
- https://www.sciencedirect.com/science/article/pii/S1931720420304311
Me he esforzado mucho en escribir esta publicación de blog para brindarle valor. Será muy útil para mí, si considera compartirlo en las redes sociales o con sus amigos/familiares. COMPARTIR ES ♥️
Sandeep Bhandari es el fundador del sitio web PrepMyCareer.com.
Soy bloguera profesional a tiempo completo, comercializadora digital y formadora. Me encanta todo lo relacionado con la Web y trato de aprender nuevas tecnologías todos los días.
Todas las tareas de gestión del equipo, creación de contenido y monetización están a mi cargo. Junto con el equipo de PrepMyCareer, el objetivo es proporcionar contenido útil y atractivo a nuestros lectores.